日本新聞: シリコンバレーバンクが経営破綻米銀行破綻で2番目の規模

シリコンバレーバンクが経営けいえい破綻はたん米べい銀行ぎんこう破綻はたんで2番目ばんめの規模きぼ

Mar 11, 2023 12:03

Furigana

アメリカの金融きんゆう当局とうきょくは、西部せいぶカリフォルニア州しゅうに拠点きょてんをおき、スタートアップ企業きぎょう向むけの融資ゆうしで知しられる銀行ぎんこうが経営けいえい破綻はたんしたと発表はっぴょうしました。この銀行ぎんこうの総そう資産しさんは2000億おくドル余あまり、日本にっぽん円えんでおよそ28兆ちょう円えんと、アメリカの銀行ぎんこうの破綻はたんでは2008年ねんに起おきた貯蓄ちょちく金融きんゆう機関きかんの破綻はたんに次つぐ2番目ばんめの規模きぼとなります。

FDIC＝連邦れんぽう預金よきん保険ほけん公社こうしゃなどアメリカの金融きんゆう当局とうきょくは10日にち、カリフォルニア州しゅうに拠点きょてんをおく「シリコンバレーバンク」が債務さいむ超過ちょうかに陥おちいって経営けいえい破綻はたんし、FDICが管財かんざい人じんとして資産しさんを引き継ひきついだと発表はっぴょうしました。

1983年ねんに設立せつりつされた「シリコンバレーバンク」はカリフォルニア州しゅうと東部とうぶマサチューセッツ州しゅうに17の店舗てんぽを展開てんかいし、IT関連かんれんのスタートアップ企業きぎょうへの積極せっきょく的てきな融資ゆうしで知しられていました。

FDICによりますと、総そう資産しさんは去年きょねん末まつの時点じてんでおよそ2090億おくドル、日本にっぽん円えんでおよそ28兆ちょう円えんに上のぼり、アメリカの銀行ぎんこうの破綻はたんでは2008年ねんに起おきた貯蓄ちょちく金融きんゆう機関きかん、ワシントン・ミューチュアルの破綻はたんに次つぐ2番目ばんめの規模きぼになるということです。

破綻はたんの理由りゆうについてアメリカのメディアは、利上りあげによって価格かかくが下落げらくした債券さいけんの売却ばいきゃくで損失そんしつが出でて経営けいえいが悪化あっかし、顧客こきゃくからの預金よきんの引き出ひきだしが相次あいついだことなどが原因げんいんだと報ほうじています。

シリコンバレーバンクとは

シリコンバレーバンクは最先端さいせんたんのIT企業きぎょうやスタートアップ企業きぎょうが集あつまるアメリカ西部せいぶカリフォルニア州しゅうのシリコンバレーに拠点きょてんをおいていました。

1983年ねんの設立せつりつ以来いらい、主おもにテクノロジー関連かんれんのスタートアップ企業きぎょうやスタートアップ企業きぎょうに出資しゅっしするベンチャーキャピタル向むけに融資ゆうししてきたことで知しられていました。

この銀行ぎんこうの資料しりょうによりますと去年きょねん1年間ねんかんにベンチャーキャピタルが出資しゅっしするテクノロジーやヘルスケア関連かんれんの企業きぎょうがアメリカで行おこなった株式かぶしきの新規しんき公開こうかいのうち、44％がこの銀行ぎんこうの取引とりひき先さきだったということです。

この銀行ぎんこうは大だい規模きぼな金融きんゆう緩和かんわを背景はいけいに預金よきんを増ふやしていました。

FRB＝連邦れんぽう準備じゅんび制度せいど理事りじ会かいが新型しんがたコロナウイルスの感染かんせん拡大かくだいへの対応たいおうとして大だい規模きぼな金融きんゆう緩和かんわ策さくに踏み切ふみきった2020年ねん3月つき以降いこう、スタートアップ企業きぎょうなどの取引とりひき先さきの預金よきんが増加ぞうか。

銀行ぎんこうの資料しりょうによりますと去年きょねん3月末げつまつ時点じてんの預金よきんはその2年ねん前まえの2020年ねん3月末げつまつと比くらべて3.2倍ばいに急増きゅうぞうしていました。

こうした預金よきんは国債こくさいなどの債券さいけんで運用うんようされていました。

しかし、FRBは去年きょねん3月つき以降いこう、インフレを抑え込おさえこむため利上りあげに踏み切ふみきりました。

政策せいさく金利きんりが引き上ひきあげられるとその影響えいきょうで債券さいけん市場しじょうで取り引とりひきされている国債こくさいなどの債券さいけんの金利きんりも上昇じょうしょうしますが、債券さいけんの価格かかくは金利きんりが上あがれば下落げらくする関係かんけいにあるため去年きょねんから債券さいけんの価格かかくは下落げらく傾向けいこうが続つづいていました。

利上りあげが急速きゅうそくに進すすんだことで市場しじょうで取り引とりひきされる債券さいけんの価格かかくが下落げらくし、財務ざいむの悪化あっかにつながり、厳きびしい経営けいえい環境かんきょうに陥おちいったと見みられています。

米べいの銀行ぎんこう破綻はたん過去かこ最大さいだいは

アメリカのFDIC＝連邦れんぽう預金よきん保険ほけん公社こうしゃによりますと、アメリカの銀行ぎんこうの破綻はたんとしては、2008年ねん9月つきの、貯蓄ちょちく金融きんゆう機関きかんワシントン・ミューチュアルの破綻はたんが過去かこ最大さいだいの規模きぼだということです。

ワシントン・ミューチュアルは、住宅じゅうたくローンが主力しゅりょくで預金よきんの流出りゅうしゅつによって、事業じぎょうの継続けいぞくが困難こんなんとなったため破綻はたんし、預金よきんなどの銀行ぎんこう業務ぎょうむが大手おおて銀行ぎんこう、JPモルガン・チェースに買収ばいしゅうされました。

ワシントン・ミューチュアルの総そう資産しさんは当時とうじの為替かわせレートでおよそ33兆ちょう円えんで、今回こんかいの「シリコンバレーバンク」の破綻はたんは、これに次つぐ規模きぼとなったことから、欧米おうべいのメディアはいずれも速報そくほうで大おおきく報ほうじています。

米べい財務省ざいむしょうイエレン長官ちょうかん「銀行ぎんこうのシステムは現在げんざいも健全けんぜん」

「シリコンバレーバンク」の経営けいえい破綻はたんを受うけて、アメリカ財務省ざいむしょうは10日にち、イエレン長官ちょうかんがFRB＝連邦れんぽう準備じゅんび制度せいど理事りじ会かいとFDIC＝連邦れんぽう預金よきん保険ほけん公社こうしゃ、OCC＝通貨つうか監督かんとく庁ちょうの幹部かんぶを招集しょうしゅうし、対応たいおうを協議きょうぎしたと発表はっぴょうしました。

この中なかでイエレン長官ちょうかんは銀行ぎんこうの規制きせい当局とうきょくが適切てきせつな対応たいおうを取とることに全面ぜんめん的てきな信頼しんらいを寄よせていると表明ひょうめいしたうえで、銀行ぎんこうのシステムは現在げんざいも健全けんぜんで、規制きせい当局とうきょくは銀行ぎんこうの破綻はたんに対処たいしょする有効ゆうこうな手段しゅだんを有ゆうしていると述のべたということです。

市場しじょう関係かんけい者しゃ「金融きんゆう業界ぎょうかいへの影響えいきょうは限定げんてい的てきか」

「シリコンバレーバンク」の経営けいえい破綻はたんの影響えいきょうについてニューヨークの市場しじょう関係かんけい者しゃは「金融きんゆう業界ぎょうかいへの影響えいきょうには注意ちゅういが必要ひつようだが、現時点げんじてんでは限定げんてい的てきではないかと見みている。アメリカの利上りあげの影響えいきょうで金融きんゆう機関きかんが保有ほゆうしている債券さいけんの価格かかくは下落げらくしているが、シリコンバレーバンクのように資金繰しきんぐりのために売却ばいきゃくせざるをえない状況じょうきょうに追い込おいこまれなければ損失そんしつは確定かくていしないため、信用しんよう不安ふあんが広ひろがることにはならないのではないか」と話はなしています。

また、別べつの市場しじょう関係かんけい者しゃは「今回こんかいの経営けいえい破綻はたんの背景はいけいにはシリコンバレーバンクが積極せっきょく的てきに融資ゆうししていたテクノロジー関連かんれんのスタートアップ企業きぎょうの業績ぎょうせき不振ふしんがあるのではないかとの見方みかたも出でている。金融きんゆう業界ぎょうかいだけでなくスタートアップ企業きぎょうへの影響えいきょうについても注意ちゅういして見みていく必要ひつようがありそうだ」と話はなしています。